30.9.2026 – In Sachen Beratungsqualität schneiden laut einer Untersuchung von Servicevalue und Focus Money die SE-Gruppe (Versicherungsmakler) und die Global-Finanz (Finanzvertriebe) am besten ab. Fünf weitere Makler und sechs weitere Vertriebe ragen ebenfalls besonders aus dem Markt heraus.
Zusammen mit der Zeitschrift Focus Money hat die Servicevalue GmbH die Beratungsqualität von deutschen Unternehmen unter die Lupe genommen. Die Untersuchung basiert auf einer Onlinebefragung, zu der sogenannte Panelisten eingeladen wurden und eine überschaubare Auswahl von Unternehmen und Marken zur Bewertung erhielten.
So wurde bewertet
Die konkrete Fragestellung lautete: „Inwieweit stimmen Sie aus Ihrer persönlichen Erfahrung als Kunde/Kundin beziehungsweise Interessent/Interessentin zu, dass folgende Anbieter/Unternehmen hinsichtlich ihrer Produkte/Dienstleistungen transparent, kompetent und lösungsorientiert beraten?“
Insgesamt standen neben „kann ich nicht beurteilen“ folgende fünf bewertungsrelevanten Antwortoptionen zur Auswahl:
- „stimme voll und ganz zu“ (1),
- „stimme zu“ (2),
- „stimme eher zu“ (3),
- „stimme eher nicht zu“ (4),
- „stimme nicht zu“ (5).
Aus den Antworten wurden die ungewichteten Mittelwerte gebildet, anhand derer Branchenrankings erstellt wurden. Wer besser (= niedriger) als der Gesamtmittelwert seines Wirtschaftszweigs abschnitt, erhielt die Auszeichnung „Hohe Beratungsqualität“.
Wer besser als der Durchschnitt dieser überdurchschnittlichen Gruppe bewertet wurde, bekam das Prädikat „Höchste Beratungsqualität“. Der Branchensieger erhielt den Auszeichnungszusatz „Nr. 1“.
Provinzial und Cosmos gewinnen bei den Versicherern
Im Rahmen der Befragung kamen über 98.000 Kundenmeinungen zu 854 Gesellschaften aus 31 Kategorien zusammen. Den besten Wert (2,37) unter allen Testkandidaten erreichte Enpal aus der Rubrik „Wärmepumpen-/Solaranbieter“.
Nur unwesentlich schlechter schnitt das beste Assekuranzunternehmen ab. Mit einem Mittelwert von 2,41 gewannen die Provinzial Versicherungen in der Kategorie „Versicherer“. In der Rubrik „Direktversicherer“ setzte sich die Cosmos Versicherungen mit einem Mittelwert von 2,47 gegen die Wettbewerber durch (VersicherungsJournal 29.9.2026).
SE-Gruppe siegt bei den Maklern
Unter den getesteten Wirtschaftsabschnitten waren zwei weitere mit Assekuranzbezug. Bei den Versicherungsmaklern ließ die inzwischen als SE-Gruppe am Markt auftretende Maklergruppe (28.7.2026, 12.2.2026, Medienspiegel 9.1.2026) mit einem Mittelwert von 2,43 alle Wettbewerber hinter sich und darf sich mit dem Prädikat „Höchste Beratungsqualität – Nr. 1“ schmücken. Die Auszeichnung „Höchste Beratungsqualität“ ging an
- die Mesterheide Rockel Hirz Trowe AG Holding (MRH Trowe; 2,44),
- die FVB Gesellschaft für Finanz- und Versorgungsberatung mbH (2,45),
- die Global Gruppe (2,46),
- die Dittmeier Versicherungsmakler GmbH (2,47) und
- die Leue & Nill GmbH + Co. KG (2,53).
Überdurchschnittlich (mit der Auszeichnung „Hohe Beratungsqualität“) schnitten darüber hinaus ab mit Mittelwerten zwischen 2,59 und 2,76 die Artus-Gruppe, die Remy & Nauen GmbH & Co. KG, die FG Finanz-Service AG sowie die Securess Versicherungsmakler GmbH. Das vollständige Branchenranking mit 14 weiteren, nicht überdurchschnittlichen Prüflingen ist auf dieser Internetseite zu finden.
Global-Finanz gewinnt bei den Vertrieben
In der Rubrik Finanzvertriebe setzte sich die Global-Finanz AG gegen alle Konkurrenten durch (Mittelwert: 2,44; Auszeichnung: „Höchste Beratungsqualität – Nr. 1“). Die sechsköpfige Verfolgergruppe (Prädikat „Höchste Beratungsqualität“) besteht aus den Marktteilnehmern
- Formaxx AG (Mittelwert: 2,45),
- Telis Finanz AG (2,46),
- Swiss Life Select Deutschland GmbH (2,47),
- Finanzprofi AG (2,48),
- Tecis Finanzdienstleistungen AG (2,50) und
- OVB Vermögensberatung AG (2,51).
Das komplette Branchenranking mit 20 weiteren Testkandidaten, vier davon mit überdurchschnittlicher Bewertung („Hohe Beratungskompetenz“), kann hier eingesehen werden.
