3.11.2026 – Aus Sicht von ungebundenen Vermittlern bietet die Canada Life den besten Maklerservice unter den Lebensversicherern in der betrieblichen Altersversorgung. Dahinter folgt die Swiss Life vor den gleichauf an dritter Stelle liegenden Anbietern Stuttgarter und Volkswohl Bund. Dies zeigt die Asscompact-„Marktstudie Maklerservice 2026“.
Auch in diesem Jahr hat die BBG Betriebsberatungs GmbH wieder untersucht, welche Anbieter in verschiedenen Sparten den besten Maklerservice bieten. Die Asscompact-„Marktstudie Maklerservice 2026“ beruht auf einer im August und September durchgeführten Onlineumfrage.
Die Nettostichprobengröße wird mit 345 Versicherungsmaklern angegeben. Diese sind im Schnitt 59 Jahre alt und haben 30,4 Jahre Branchenerfahrung. 16 Prozent davon sind weiblich und 84 Prozent männlich. Sie wollen mit 68,6 Jahren in den Ruhestand treten, wobei fast 40 Prozent mindestens bis zum Alter von 70 Jahren arbeiten wollen.
Allianz bei intensiver Geschäftsbeziehung an erster Stelle
Im Rahmen der Untersuchung wurde unter anderem nach den Marktteilnehmern gefragt, mit denen die Vermittler innerhalb der letzten zwölf Monate in verschiedenen Geschäftsfeldern eine intensive Geschäftsbeziehung hatten. So etwa im Neukunden- oder im Bestandsgeschäft oder auch aufgrund von Leistungsfällen.
In der betrieblichen Altersversorgung (bAV) liegt die Allianz Lebensversicherungs-AG in Führung. Sie wurde von über 55 Prozent der Interviewten genannt. Dahinter folgen die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G. (über 42 Prozent) und die Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland (32 Prozent).
Die Positionen vier bis neun belegen mit 24,8 bis 21,6 Prozent die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G., die Lebensversicherung von 1871 a.G. München (LV 1871), die Helvetia Schweizerische Lebensversicherung AG, Direktion für Deutschland, die Swiss Life Lebensversicherung SE, die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. und die Continentale Lebensversicherung AG.
So wurden die Lebensversicherer bewertet
Für die Award-Vergabe in Sachen Maklerservice sollten die Vermittler die Versicherer auf einer Skala von null bis hundert bewerten, wird zur Methodik ausgeführt. Dazu gab es insgesamt zwölf auf Basis einer Regressionsanalyse gewichtete Leistungskriterien in den vier Dimensionen
- zentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale; Qualität der digitalen Vertriebsunterstützung/Weiterbildung; Umgang mit Problemfällen/Beschwerden; Qualität der Courtagegestaltung),
- dezentrale Vertriebsunterstützung (Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer),
- Software und Tools (Qualität der Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechner; Qualität des Vermittlerportals; Qualität der digitalen Unterstützung/Prozesse/Tools),
- Materialien und Unterlagen (Qualität der Marketingmaterialien; Qualität der kundenbezogenen Unterlagen).
„Die Durchschnittsbewertungen je Anbieter und Leistungskriterium werden mit diesen Relevanzfaktoren gewichtet und zu einer Gesamtzufriedenheit aggregiert“, heißt es weiter zum methodischen Vorgehen.
Kompetenz und Engagement der Maklerbetreuer besonders wichtig
Als zentrale Einflussgrößen für eine positive Beurteilung der Vertriebsunterstützung wurde in erster Linie die vor Jahresfrist an vierter Stelle rangierende (VersicherungsJournal 3.11.2025) Kompetenz der Maklerbetreuer ermittelt.
Dahinter folgen das Engagement der Maklerbetreuer (von sieben auf zwei) sowie die Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale (von eins auf drei) und der Umgang mit Problemfällen und Beschwerden (von zwei auf vier).
Maklerservice: Allianz nicht auf den vorderen Plätzen
Obwohl die Allianz in Sachen intensiver Geschäftsbeziehung deutlich in Front liegt, konnte sie hinsichtlich ihrer Maklerservices nicht überzeugen. Mit einer gewichteten Gesamtzufriedenheit von 80 Zählern liegt sie neun Punkte hinter dem Spitzenreiter zurück.
In den fünf für die Maklerzufriedenheit wichtigsten Aspekten und hinsichtlich des Vermittlerportals gehört sie zu den drei am schlechtesten bewerteten Akteuren. Eine Top-Drei-Platzierung schaffte sie lediglich bei den Marketingmaterialien.
Canada Life an erster Stelle beim Maklerservice
Das Rennen im bAV-Bereich machte mit 89 Zählern die Canada Life. Sie stand auch vor zwei (6.11.2024) sowie vor vier, fünf und sechs Jahren (4.11.2022, 28.10.2021, 5.11.2020) an der Spitze. Den Silberrang sicherte sich die Swiss Life (87 Punkte), die im Vorjahr noch gemeinsam mit der Canada Life und vor drei Jahren alleine (3.11.2023) gewonnen hatte.
Die dritte Position belegen gleichauf mit 85 Zählern die Stuttgarter und der Volkswohl Bund. Dahinter folgen die Alte Leipziger (82 Zähler) und die Nürnberger Lebensversicherung AG (81 Punkte). Letztere hatte es fünf Jahre zuvor noch auf den Silberrang geschafft.
Die Stärken der Spitzenreiter
Die Canada Life schaffte bei den Leistungskriterien bis auf die Beratungs-, Tarif- und Angebotsrechner eine Top-Drei-Platzierung. Dabei bekam die Gesellschaft mit angelsächsischen Wurzeln achtmal die teils geteilte beste Bewertung. Darunter waren auch die Aspekte „Kompetenz und Engagement der Ansprechpartner in der Zentrale“, „Umgang mit Problemfällen/Beschwerden“ und „kundenbezogene Unterlagen“.
Die Swiss Life gehörte achtmal zu den drei Besten. Dabei schnitt hinsichtlich der Kompetenz und des Engagements der Maklerbetreuer sowie der Courtageausgestaltung kein Wettbewerber besser ab.
Die 531-seitige „Marktstudie Maklerservice 2026“ enthält grafische Darstellungen zu den besten Anbietern insgesamt sowie in den zwölf einzelnen Leistungskriterien und darüber hinaus ein Stärken-Schwächen-Profil der Gesellschaften. Der Berichtsband kann ab 2.975 Euro inklusive Mehrwertsteuer bei Sebastian Sommerer per E-Mail oder per Telefon unter 0921 7575834 bestellt werden.
