Diese Finanzvertrieb und Fondspolicenanbieter empfehlen Anleger

15.4.2024 – In einer Befragung von Anlegern erreichten unter den Finanzvertrieben MLP und unter den Versicherern mit Fondspolicen-Beständen die Allianz den höchsten Zuspruch. Servicevalue hatte insgesamt 27.461 Bewertungen zu 244 Anbieter aus 15 Wirtschaftszweigen der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche eingeholt.

Mit welchen Anbietern Anleger aus eigener Erfahrung so zufrieden sind, dass sie diese weiterempfehlen würden, hat die Servicevalue GmbH in Kooperation mit Focus Money untersucht.

Für die Studie „Von Anlegern empfohlen“ wurden im Februar über ein Online-Access-Panel 27.461 Urteile zu 244 Anbietern aus 15 Wirtschaftszweigen der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche eingeholt und ausgewertet. Die Befragung erfolgte nach eigenen Angaben eigeninitiiert und ohne Einbindung der untersuchten Akteure.

Eigene Erfahrung oder eigene Einschätzung maßgebend

Die Panelisten hatten eingangs die Frage zu beantworten, ob sie in den vergangenen drei Jahren eigenes Kapital in bestimmte Anlageformen investiert hatten. Falls ja, folgte die Frage: „Welche der folgenden Anbieter aus den unterschiedlichsten Kategorien würden Sie anderen Anlegern aus eigener Erfahrung oder aus eigener Einschätzung empfehlen?“

Die Antwortmöglichkeiten reichten von „sehr empfehlenswert“ (1) über „empfehlenswert“ (2) bis hin zu „weniger empfehlenswert“ (3) und „nicht empfehlenswert“ (4).

Für jedes Unternehmen wurde ein ungewichteter Mittelwert über alle Antworten hinweg gebildet. Lag dieser unterhalb des Gesamtmittelwertes des jeweiligen Wirtschaftszweiges, wurde dem Akteur eine „hohe Empfehlung“ attestiert. Lag er zudem unterhalb des Mittelwertes aller „überdurchschnittlichen“ Anbieter dieser Sparte, erhielt der Anbieter die Auszeichnung „sehr hohe Empfehlung“.

MLP ist Spitzenreiter unter den Finanzvertrieben

Fünf Finanzvertriebe schafften eine „sehr hohe Empfehlung“. An die Spitze setzte sich mit komfortablem Abstand die MLP SE (Score: 2,29). Die Höchstnote erhielten außerdem:

RWS Vermögensplanung AG (2,31),
Postbank Finanzberatung AG (2,32),
Finum.Private Finance AG (2,32) und
Swiss Life Select Deutschland GmbH (2,36).

Eine „hohe Empfehlung“ wurde folgenden sechs Gesellschaften bescheinigt:

Formaxx AG (2,37),
Deutsche Vermögensberatung AG – DVAG (2,37),
Telis Finanz AG (2,38),
Compexx Finanz AG (2,39),
Bonnfinanz GmbH (2,40) und
A.S.I. Wirtschaftsberatung AG (2,40).

Allianz liegt bei den Versicherern auf dem Spitzenplatz

Unter den Versicherern mit Fondspolicen-Beständen erreichten acht Akteure eine „sehr hohe Empfehlung“. Sieger wurde die Allianz Lebensversicherungs-AG (2,31). Dahinter folgen:

BL die Bayerische Lebensversicherung AG (2,33),
WWK Lebensversicherung a.G. (2,33),
Württembergische Lebensversicherung AG (2,34),
Huk-Coburg-Lebensversicherung AG (2,34),
Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG (2,35),
Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland (2,36) und
Huk24 AG (2,37)

Die Huk24 ist ein Schadenversicherer. Das Leben-Geschäft wird an die Huk-Coburg vermittelt.

Weitere acht Versicherer erhielten eine „hohe Empfehlung“. Zu ihnen gehören:

Universa Lebensversicherung a.G. (2,38),
Axa Lebensversicherung AG (2,39),
Debeka Lebensversicherungsverein a.G. (2,40),
Interrisk Lebensversicherungs-AG Vienna Insurance Group (2,40),
Europa Lebensversicherung AG (2,41),
Lebensversicherung von 1871 a.G. München (2,41),
Baloise Lebensversicherung AG Deutschland (2,42) und
HDI Lebensversicherung AG (2,42)

Die Gewinner des Fondpolicen Awards 2024

Mit dem kürzlich von der F-fex AG und der Zeitschrift Asscompact verliehenen „Fondspolicen Award 2024“ (VersicherungsJournal 21.3.2024) wurden im Segment Rendite die Württembergische, die Allianz und die WWK ausgezeichnet. Im Bereich Fondsqualität siegten die Condor Lebensversicherungs-AG, die Württembergische und die Alte Leipziger Lebensversicherung a.G.

In Sachen Kosteneffizienz trugen sich die Hannoversche Lebensversicherung AG, die Cosmos Lebensversicherungs-AG und die Huk-Coburg in die Siegerlisten ein. Im Segment Nachhaltigkeit bildeten die Generali Deutschland Lebensversicherung AG, die SV Sparkassenversicherung Lebensversicherung AG und Deutsche Ärzteversicherung AG das Spitzentrio.

Die Maklerfavoriten im Fondspolicengeschäft

In diesem Rahmen wurden auch die „Expertenfavoriten“ aus Sicht der unabhängigen Vermittler gekürt (28.3.2024). Basis dafür war eine im Dezember 2023 durchgeführte standardisierte Onlinebefragung unter Vermittlern, die zum überwiegenden Teil als Versicherungsmakler tätig sind.

Hier wurden die LV 1871, die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. und die Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland, auf das Siegertreppchen gewählt. Ebenso die Helvetia Schweizerische Lebensversicherungsgesellschaft AG, Direktion für Deutschland, und die Nürnberger Lebensversicherung AG.